重庆银保监局最新公布的数据显示，截至2021年三季度末，全市银行业各项贷款余额达4.63万亿元，同比增长12.8%，高于全国平均水平1.3个百分点，连续20个季度保持两位数以上增速。其中，今年前三季度全市新增各项贷款4408.0亿元，同比增加333.4亿元。

 

　　金融是实体经济的血脉。全市贷款持续增长的背后，折射出这样一个事实：近年来，重庆金融业通过贴心服务、创新金融产品和大力推动企业上市融资等举措，为企业源源不断地注入“金融活水”，为全市实体经济高质量发展提供了有力支持。

 

　　知识产权可“变现” 科技型企业融资有了渠道

 

　　12月7日，重庆市政府网发布《重庆市知识产权保护和运用“十四五”规划(2021—2025年)》。《规划》提出，提升知识产权转化运用效益。深入推进知识产权质押融资、知识价值信用贷款工作，实施知识产权质押百亿融资行动计划……

 

　　这是重庆再次加大政策力度推动知识产权融资，以金融支持科技型企业创新发展的重要举措。

 

　　长期以来，因缺乏传统抵质押物，知识产权又难以“变现”融资，如何破解科技型企业融资难题?重庆相关政府部门、银行等金融机构携手合作，进行了积极探索。

 

　　譬如，针对科创企业缺乏传统质押物的“痛点”，重庆银保监局近年来与重庆相关市级部门、区县政府联动，推动银行创新开发知识产权、专利技术质押融资、知识价值信用贷款等信贷产品。同时，指导银行机构设立科技支行等专营机构和绿色通道，为科创企业提供专业、便捷的信贷服务。

 

　　2021年8月，人民银行重庆营业管理部与重庆市知识产权局签订合作框架协议，合力推动全市知识产权质押融资扩面增量，引导金融机构加大对科技型、创新型企业的信贷支持力度。

 

　　得益于一系列举措，大量科技型企业通过质押知识产权或利用知识产权的信用价值，从银行获得了贷款。

 

　　重庆嘉木机械有限公司拥有50多项知识产权。在临近春耕农耕机具销售旺季前，公司急需资金采购原材料生产农耕机械，以提前备货，虽然拿到了一笔银行贷款，还存在较大资金缺口。

 

　　璧山高新技术产业开发区管理委员会获知此情况后，向重庆三峡银行璧山支行引荐了该企业。几天后，该行利用“璧山小微企业合作贷”信贷产品，将该企业部分专利作为质押物，发放贷款450万元，解了企业燃眉之急。

 

　　来自重庆银保监局的数据显示，自2017年以来至2021年三季度末，重庆银行机构累计发放知识产权质押贷款33.2亿元，为不少中小微科技型企业提供了有力支持。截至2021年11月末，重庆银行机构累计为7751家科技型企业提供知识价值信用贷款129.88亿元，其中1417家企业是首次获得银行贷款。

 

　　持续提供贴心服务 助小微企业纾困解难

 

　　在众多科技型企业得到“金融活水”浇灌的同时，重庆普惠小微贷款(单户授信1000万元及以下的小微企业贷款、个体工商户和小微企业主经营性贷款)惠及面也在不断提升。

 

　　据重庆银保监局统计，2021年前三季度，全市普惠小微贷款余额达3716.2亿元，比年初增长22.7%。小微企业有贷款余额的户数比年初增加11.54万户。

 

　　普惠小微企业贷款余额增幅高并非偶然，而是重庆金融业为小微企业持续提供贴心服务带来的成果。

 

　　今年以来，人民银行重庆营业管理部、重庆银保监局联合重庆市相关部门和区县，陆续开展了“金融服务中小微企业能力提升行动” “为民办实事金融服务中小微企业和个体工商户融资对接区县行”活动 “贷动小生意，服务大民生”金融支持个体工商户发展专项活动，进一步强化中小微企业金融服务、助力“稳企业保就业”。

 

　　同时，人民银行重庆营业管理部通过再贷款再贴现及普惠小微企业贷款延期支持工具、普惠小微企业信用贷款支持计划、支小再贷款等直达实体经济的货币政策工具，引导金融机构加大对小微等重点领域信贷的投入，助力小微企业纾困解难，更好地发展生产经营。

 

　　近年来，重庆迅华越明汽车内饰件有限公司保持高速的增长态势。由于销售回款周期长，周转资金压力加大，但因缺乏抵质押物，四处融资未果。

 

　　今年3月，工商银行重庆渝中支行相关人员上门调研后，决定通过“税务贷”产品为该公司提供信贷支持，不仅利率低，还无需抵押物，大大降低融资成本。

 

　　同时，考虑到该企业资金状况以及行业未知因素等影响，贷款风险的核定较为复杂，银行专门为其开辟绿色通道，上下联动，在短短几天时间内就发放了“税务贷”200余万元。

 

　　“有了这笔贷款，公司顺利走出了困境。”公司负责人说，“没想到现在银行的服务如此贴心!”

 

　　创新绿色金融产品 为绿色发展赋能

 

　　支持绿色发展，也是近年来重庆金融业服务实体经济的“重头戏”。

 

　　重庆缙云资产经营(集团)有限公司是北碚区内最大的城市建设主体，管理养护着近5万亩林地。但因林权资产闲置、贷款抵押率较低等因素导致的贷款难，该公司难以支撑其负责养护的大片林地的后续保护发展。

 

　　2021年5月，建设银行重庆市分行了解到该公司实际情况后，联合北京金融资产交易所，为该公司量身定制了融资方案——成功发行重庆首单绿色应收账款债权融资计划，让该公司实现融资8亿元，解决了多年来面临的资金难题。

 

　　近年来，可持续发展已成为全世界的共识。发展绿色金融，既是实现我国经济和环境可持续发展的必然路径，也是我国未来金融发展的方向。重庆积极贯彻落实国家绿色金融战略部署，探索绿色金融改革创新，通过建立部门间绿色金融协同推进机制和绿色低碳项目库、创新绿色信贷政策和绿色金融产品等多种举措，鼓励、引导金融机构加大向绿色领域的资金投放力度。

 

　　例如，人民银行重庆营业管理部会同市发展改革委、市生态环境局等部门建立了绿色企业及项目清单。在此基础上，营管部依托自建的“长江绿融通”绿色金融大数据综合服务系统向全辖金融机构实时发布共享清单目录，并通过系统绿色项目智能识别模块，指导金融机构开展绿色识别、加强银企融资对接，优先满足清单内符合绿色标准的企业和项目的融资需求。

 

　　在人民银行重庆营业管理部和重庆银保监局等部门推动下，重庆金融机构积极创新，纷纷有针对性地推出了绿色金融产品支持发展绿色产业的企业和绿色项目。据统计，截至2021年三季度末，重庆辖区已有30余家银行保险机构推出了140款绿色金融产品。

 

　　重庆银保监局相关负责人介绍，截至2021年三季度末，全市绿色信贷余额达4122亿元，较年初增长41.9%;绿色债券余额达357.1亿元，同比增长61.6%。

 

　　政策力推 渝企上市步伐加快

 

　　12月15日，计划在深交所主板上市的重庆长江造型材料(集团)股份有限公司(下称“长江材料”)进行了网上和网下申购。这意味着，这家被称为“铸造材料细分大王”的公司将于不久后在A股上市。如果动作快，该公司将成为今年第6家在A股上市的渝企。

 

　　市金融监管局相关负责人表示，今年以来，重庆企业上市步伐明显加快。在长江材料之前，今年已陆续有重庆银行、四方新材、新安洁、中设咨询和三羊马5家渝企成功登陆A股市场。

 

　　截至2021年12月17日，全市境内外上市公司已达到80家。另外，全市还有已进行申购待上市企业1家，过会待发企业2家，在会排队企业6家，新三板挂牌企业86家，区域股权市场挂牌企业1907家，多层次资本市场体系建设正在不断完善。

 

　　重庆企业上市步伐加快，很重要的一个原因在于政策力推。

 

　　上市公司作为企业领头羊，是推动区域经济发展和产业结构优化的重要力量。培育和推进企业上市融资，不仅能够有效解决企业融资难题，还对增强地方经济活力、促进经济转型升级具有重要作用。近年来，为改变上市公司少的局面，重庆可谓不遗余力。

 

　　2018年，市政府出台了提升经济证券化水平行动计划，部署了17项重点工作和保障措施;出台了《上市财税奖补政策》，对企业上市进行奖补，减轻企业上市前期成本。

 

　　2019年，重庆市首次将上市工作纳入区县实绩考核，引导区县组建了由区县政府主要领导牵头的工作专班机制，专班专人全程跟踪服务拟上市重点企业。2018年8月、2019年12月，重庆市分别推动上交所、深交所将西部第一家培训基地落地重庆市。近几年，重庆市依托基地共举办了100多场资本市场培训活动。

 

　　此外，重庆市还建立了上市资源储备库，对136家市级拟上市重点企业进行分类培育。锁定其中21家作为2021年—2022年有希望上市的企业，紧盯上市关键节点，挂图作战，倒排工期，打表推进企业上市工作，提高经济证券化。